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ACAMS CAMS7 Deutsch Exam Overview:

ACAMS CAMS7 Deutsch Exam Syllabus Topics:

ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) Sample Questions:

1. Ein risikobasierter Ansatz (RBA) bedeutet, dass Länder, zuständige Behörden und Finanzinstitute:

A) Wird Compliance-Ressourcen Aufgaben zuweisen, die nicht mit Compliance zusammenhängen.
B) Es wird erwartet, dass alle verbleibenden Risiken auf ein niedriges Niveau reduziert werden.
C) Von ihnen wird erwartet, dass sie die Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsrisiken, denen sie ausgesetzt sind, identifizieren, bewerten und verstehen.
D) Sind von der Minderung von AML/CFT-Risiken befreit, die als niedrig eingestuft werden

2. Ein wichtiger Aspekt bei der Förderung einer unternehmensweiten Compliance-Kultur innerhalb eines Finanzinstituts besteht darin, dass:

A) Relevante Informationen sollten in der gesamten Organisation geteilt werden.
B) Die Kosten für die Einhaltung sollten proportional zu den Einnahmen steigen.
C) Umsatzgenerierende Geschäftsbereiche sollten Vorrang vor Compliance haben.
D) Die erste Verteidigungslinie sollte ihre eigenen Richtlinien unabhängig festlegen.

3. Der Leiter des KYC-Teams einer Bank stellt fest, dass die Aktivitäten eines Hochrisikokunden im letzten Quartal nicht überprüft wurden, wie es der interne Zeitplan der Bank vorschreibt.
Was sollte der KYC-Teamleiter tun?

A) Entfernen Sie den Kunden von der Hochrisikoliste der Bank
B) Senden Sie eine Überweisung, um einen Bericht über verdächtige Aktivitäten (SAR) einzureichen
C) Bewerten Sie den KYC-Überprüfungsprozess, um zu verstehen, warum die Überprüfung nicht wie erforderlich stattgefunden hat, und ergreifen Sie gegebenenfalls Korrekturmaßnahmen.
D) Wenden Sie sich an den Kundenbetreuer, um den Kontozugriff zu sperren, bis die regelmäßige KYC-Prüfung abgeschlossen ist

4. Welche der folgenden Risiken sind im Zusammenhang mit Immobilienunternehmen besonders groß in Bezug auf Finanzkriminalität? (Wählen Sie vier aus.)

A) Informationen zum wirtschaftlichen Eigentum könnten undurchsichtig sein, und Kriminelle könnten Vereinbarungen wie Briefkastenfirmen und Trusts missbrauchen
B) Kriminelle Netzwerke könnten Immobilien erwerben, um sie als Versorgungslager oder Standorte für den Anbau, die Herstellung oder den Vertrieb illegaler Betäubungsmittel zu nutzen.
C) Märkte können volatil sein und Käufer erzielen möglicherweise keine hohe Rendite auf ihre Investition
D) Der Kauf von Immobilien ermöglicht die Bewegung großer Geldbeträge in einer einzigen Transaktion
E) Der hohe Wert von Immobilien kann mehrere Finanzierungsarten erfordern, was die Identifizierung der Finanzierungsquelle erschweren kann
F) An Immobilientransaktionen sind oft Finanzinstitute und andere professionelle Gatekeeper beteiligt

5. Ein Mitarbeiter eines Finanzinstituts (Florida) vermutet, dass ein Kollege in ein Betrugssyndikat im Finanzanlagenbereich verwickelt ist. Welche Schritte sollte der Mitarbeiter mit dem Verdacht als Nächstes unternehmen?

A) Nutzen Sie den Whistleblowing-Kanal der FL, um den verdächtigen Mitarbeiter zu melden
B) Befragen Sie Ihren Kollegen, um festzustellen, ob sein Verdacht richtig ist, bevor Sie ihn der Personalabteilung von FL melden.
C) Melden Sie den verdächtigen Mitarbeiter dem Vorgesetzten der F1, um die erforderlichen Maßnahmen zu ergreifen
D) Warnen Sie Kollegen und Kunden der F1, dass es sich bei den verdächtigen Finanzinvestitionsvorschlägen des Mitarbeiters um Betrug handeln könnte
E) Führen Sie eine Open-Source-Untersuchung mit Tools der künstlichen Intelligenz durch, um mehr Informationen über die Aktivitäten des verdächtigen Mitarbeiters zu erhalten

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